인덱스펀드 가입방법 및 수익률

인덱스 펀드는 특정 지수( 예. KOSPI200)의 수익률과 동일하거나 유사한 수익률 달성을 목표로 하는 펀드로 해당 지수가 상할 경우 인덱스펀드의 수익률도 동일하거나 유사한 비율로 상승하고 지수가 하락할 경우에는 비슷한 비율로 하락하게 된다.

 

인덱스펀드의 인덱스( Index)라는 말은 바로 지수를 의미하며 우리나라의 대표적인 주가지수는 증권거래소의 KOSPI200 지수로 거래소의 대표 종목 200개를 시가 비중에 따라 지수화 한 것으로 주식시장 전체를 가장 잘 대표한다고 할 수 있고 이외에도 해외주식 지수, 특정 산업군의 주식등으로 구성된 반도체 지수 은행 지수 등의 섹터지수와 특정 기업의 계열사주식으로 구성된 삼성그룹주 지수 등 다양한 지수가 있다.

워런 버핏은 자신의 아내에게 주식투자를 할 거면 개별 종목을 사지 말고 인덱스 펀드를 사라고 했다. 이는 실제로 개인투자자 대부분이 시장의 평균 수익률을 이기지 못하는 게 현실이기 때문이다.

인덱스펀드를 투자할 때 가장먼저 고려해야 하는 부분은 펀드가 추적하고자 하는 인덱스를 선정하는 것으로 구성종목과 산출방법에 따라 수익률이 달라지기 때문이다.

다음은 올해 인덱스펀드 수익률 상위 10개 종목이다

 

출처-헤럴드경제

1위 현대인베스트먼트인덱스알파증권모투자신탄(주식-파생형)
2위 IBK퇴직연금인덱스증권모투자신탁(주식-파생형)
3위 IBK인덱스증권모투자신탁(주식)
4위 우리연금인덱스증권모투자신탁(주식)
5위 우리KOSPI200인덱스증권모투자신탁(주식)
6위 대신KOSPI200인덱스증권모투자신탁(주식-파생형)
7위 우리GOKSPI200인덱스증권모투자신탁(주식-파생형)
8위 대신인덱스밸류증권투자신탁(주식)(운용)
9위 트러스톤인덱스알파증권모투자신탁(주식-파생형)
10위 DB해오름인덱스알파증권투자회사(주식-파생형) 운용

 

< 가입방법>

1. 주로 사용하는 '주거래 은행의 앱' 실행
2. 메뉴에서 '금융상품' 몰을 선택
3. 금융상품중 '펀드'로 들어가기
4. 펀드 검색창에 '인덱스'로 검색
5. 원하는 '인덱스 펀드'에 가입

 

   

< 장점 >

 

분산투자에 유리하다
- 지수를 구성하는 여러 종목에 나누어 투자하므로 위험성을 줄일 수 있다.

운용비용이 저렴하다
- 1 % 도 안되는 수수료로 장기간 가지고 있더라도 수수료에 대한 부담이 없다.

우량주의 비중을 높이고 부실한 주식의 비중을 낮추는 효과가 있다.
- 우량 종목이 타 주식보다 가격이 상승할 경우 그 주식의 비중이 자동적으로 높아지게 되고 부실 종목이 타 종목보다 가격 상승이 낮을 경우 그 종목의 비중이 자동적으로 낮아지게 되므로 특정 종목을 선정해 직접 투자하는 주식에 비해 리스크가 적다.

시장지수 수익률과 유사한 흐름을 보인다
- 장기적이고 지속적으로 지수 수익률을 따라가므로 보수적인 주식 투자자에게 적합한 펀드이다.

< 단점 >

- 인덱스펀드 또한 펀드 상품이므로 원금 손실될 가능성이 있다.

- 특정지수를 따라간다는 말은 그 특정 지수의 수익 한계를 뛰어넘지 못할 수도 있기에 다른 펀드들보다 수익률이 조금 낮다

 

 

 

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